リテールのビジネスモデル変革

対お客さまの面では、過去見受けられたお客さまのニーズを考慮しないプロダクトありきの営業は著しく減ってきていると感じます。ただ、鈴木さんも私も2020年の入社ですが、当時からお客さま本位=FDを実践しており、自身の姿勢が当時から大きく変化したという感覚はないですね。

私もそう感じています。この業務に就いたときから、商品ありきの戦略ではなく、お客さまの利益・成功に最善を尽くす営業スタイルの徹底を図ってきました。そのために、お客さまの情報を蓄積し、お客さまの潜在的なニーズに対して適切なソリューションを提供する営業活動を進めています。

一方、組織としての変化は感じています。日本を代表する金融機関として、お客さまと日本経済の成長に資するため、法令遵守はもちろんのこと、業務体制の整備に向けてハード面・ソフト面ともに着実に前進しており、組織としてのレベルアップを感じますね。

私も現在の支店で変革を実感しています。支店に様々な部署の講師をお呼びし、勉強会を実施することも増えました。より多様なソリューションやノウハウについてのインプットが行われ、これまで以上に他部署との連携を密に図り、〈みずほ〉としてのリソースをフルに活用できるような体制の整備が進んでいます。その結果、お客さまの複雑なニーズに対してもしっかりと一人ひとりのコンサルタントがそのニーズをキャッチできるようになってきたと感じています。

お客さまの考えやライフイベントの変化を常に把握するために、お客さまとの接点頻度を常に高めることを意識しています。お客さまのニーズに合わせ、適切かつタイムリーに情報提供をすることが、結果としてファーストコールをいただける担当者として、お客さまから評価いただけることにつながっていくと思いますね。

私は、｢営業｣ではなく｢コンサルティング｣であることを意識し、大切にしています。あくまでお客さまが主体であり、当社が主体ではありません。日々接点を持たせていただく中で、お客さまに何かしら｢Give｣することを心がけ、傾聴し、真のニーズをお聞かせいただくことで、〈みずほ〉としての付加価値を提供することを心がけています。

個の力強化のため、資格取得支援の奨励金制度を活用し、証券アナリストも資格を取得しました。現在は米国証券アナリストの資格取得を目指しています。平田さんも入社時から勉強家でしたね。どのような観点で個の力強化に取り組んでいますか。

｢自分がなりたい姿｣と｢いかにお客さまにご利益を提供できるか｣、この二つの観点から、ファイナンス知識の習得と英語学習を軸として日々研鑽を行っています。CFPのような基礎的な資格から、お客さまとのリレーション構築に繋がる教養の習得まで幅広く取り組んでいます。

将来的には、〈みずほ〉としてのハウスビューを発信できる社員になりたいと考えています。そのために、現在はお客さまと最前線で向き合わせていただいていますが、マーケットやプロダクトと最前線で関わる業務や、部署やチームのメンバーを引っ張るようなマネジメント、企画業務の経験も積んでいきたいと考えています。

さまざまなステークホルダーへ影響を及ぼすアナリストを目指しています。数多くのお客さまを担当し、多くの同僚と仕事をする中で、さまざまな形で多くの人の役に立つことがやりがいにつながりました。そのやりがいを原動力に今後もステップアップして、全国の営業員や、その先にいらっしゃるお客さまに、自身の考えや見通しを幅広に伝播させることで、影響を及ぼすことができる業務に就きたいと思っています。

〈みずほ〉は、証券はもちろんのこと、｢金融｣を通じて自分がなりたい姿や成し遂げたいことを実現できる総合金融グループです。世界的な変化が激しく、不確実な時代だからこそ、我々が提供できるサービスがあります。皆さんと一緒に働けることを楽しみにしています。

お客さまの資産形成に対する相談ごとや悩みごとは多岐にわたります。その中で、多くのリソースを持ち、グループ一体としてお客さまをサポートできる〈みずほ〉の一員として、｢資産運用のプロ｣としてお客さまに寄り添い、並走しながら一緒に成長していきましょう。